Naše AML politika a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak Spartans Casino plní povinnosti v oblasti prevence praní peněz a financování terorismu (AML) a jak probíhá ověřování totožnosti hráčů (KYC). Provozovatelem kasina je společnost Spartans Gaming Ltd. pod licencí ALSI-202409038-FI2 vydanou hazardní autoritou Anjouan a veškeré naše interní postupy odpovídají mezinárodním standardům FATF.

Náš AML závazek ve Spartans Casino

Praní peněz je trestný čin, jehož se aktivně odmítáme účastnit. Náš licenční režim nás zavazuje k provozování účinného systému prevence, který jsme zavedli jako podmínku provozu a který průběžně aktualizujeme podle aktuálních rizik.

Závazek se netýká pouze dokumentů. Každý zaměstnanec v kontaktních a platebních procesech prochází pravidelným školením a povinností hlásit jakékoli podezřelé chování našemu útvaru compliance vedenému pověřeným pracovníkem pro oblast AML.

• Průběžné posouzení rizik hráčů a transakcí
• Interní směrnice pro identifikaci a hlášení podezřelých aktivit
• Pravidelná školení zaměstnanců v oblasti AML
• Monitorování vkladů a výběrů v reálném čase
• Vedení evidence dokumentů a transakcí v souladu s licenčními požadavky

Kdy a co ověřujeme

Momenty ověření

Základní kontrolu údajů provádíme hned při registraci, kdy porovnáváme zadané jméno, datum narození a adresu s veřejně dostupnými zdroji a sankčními seznamami. Plné ověření totožnosti (KYC) požadujeme vždy před prvním výběrem, a to bez výjimky.

• Při registraci: kontrola základních údajů a sankčních seznamů
• Před prvním výběrem: kompletní ověření totožnosti a adresy
• Při vyšších objemech: dodatečné doložení zdroje financí
• Při změně údajů: nové doložení dokladu po změně jména nebo adresy

Jak probíhá ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby většinu hráčů nezabral více než pár minut přípravy. Dokumenty nahráváte výhradně přes zabezpečenou sekci ve vašem profilu, nikdy je neposílejte e-mailem ani živému chatu.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfotíte nebo naskenujete požadované doklady v čitelné kvalitě
• 3. Nahrajete soubory přímo do zabezpečeného formuláře
• 4. Náš tým compliance dokumenty ručně zkontroluje
• 5. Výsledek obdržíte e-mailem a notifikací v účtu

Rychlost a bezpečnost dokumentů

Standardní ověření dokončujeme do 24 až 48 hodin od nahrání kompletních podkladů. V obdobích zvýšené zátěže vás o prodloužení termínu informujeme předem.

Vaše dokumenty šifrujeme při přenosu i v úložišti a přístup k nim má výhradně omezený okruh pracovníků compliance. Nevyžazujeme si je žádným třetím stranám k marketingovým účelům a zpracováváme je pouze v rozsahu nutném pro splnění licenčních povinností.

Kdy dokládáte zdroj financí

U běžné hry si zdroj vašich peněz neověřujeme. Zeptáme se na něj tehdy, když objem nebo vzorec vašich transakcí překročí rámec, který jsme v rámci posouzení rizik označili jako standardní.

Důvod je prostý: naše licence nás zavazuje prokázat, že prostředky vložené do kasina pocházejí z legálního zdroje. Nejde o podezření vůči vám osobně, ale o povinnost, kterou musíme plnit u všech hráčů bez rozdílu.

• Výplatní pásky nebo potvrzení od zaměstnavatele
• Daňové přiznání nebo potvrzení o zdanitelných příjmech
• Výpis z bankovního účtu za poslední měsíce
• Kupní smlouva nebo jiný doklad o prodeji majetku
• Doklad o dědictví, daru nebo jiném jednorázovém příjmu

Jak sledujeme vaše transakce

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme zpět na stejnou platební metodu, ze které byl proveden vklad. Pokud jste vložili prostředky kartou, vyplácíme na tutéž kartu. Zůatek prostředků nad rámec vkladů můžeme odeslat na bankovní účet potvrzený na vaše jméno.

Automatizovaný systém hodnotí každý vklad i výběr vůči profilu hráče. Strukturování transakcí, tedy úmyslné rozdělování částek pod limity, systém rozpozná a předá k ručnímu posouzení.

Co se stane při neověření

Bez dokončeného ověření nemůžeme provést žádný výběr, protože by to byl přímý breach licenčních podmínek. Vklad a hraní zůstávají po určitou dobu možné, samotné vyplacení prostředků nikoliv.

Pokud dokumenty nedoložíte ani po opakované výzvě, postupujeme podle závažnosti situace. Účet pozastavíme a prostředky vrátíme na původní zdroj vložení, a to po odečtení případných neuspokojených sázek.

• Zablokování všech výběrů do dokončení ověření
• Pozastavení účtu po ignorování výzev s lhůtou 30 dnů
• Vrácení prostředků na původní platební metodu
• Uzavření účtu při doložení falešných dokladů nebo identitě třetí osoby
• Nahlášení podezřelé aktody příslušným autoritám podle licenčních povinností

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty, záznamy o transakcích a komunikaci s útvarem compliance uchováváme 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Tuto lhůtu nám ukládá AML legislativa našeho licenčního režimu a slouží k případné kontrole ze strany regulátora.

Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Po celou dobu uchovávání platí zásady zpracování osobních údajů: máte právo na informace o tom, které údaje o vás vedeme, a na jejich opravu, jsou-li nepřesné.

Časté dotazy

Proč musím doložit občanský průkaz, když už jsem zadal údaje při registraci?

Údaje z registrace slouží k základní kontrole, ale fyzický doklad potvrzuje, že účet skutečně vlastníte vy. Bez něj nemůžeme z právního hlediska provést výběr, protože bychom neměli jistotu, komu prostředky posíláme.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně dokončujeme kontrolu do 24 až 48 hodin od nahrání všech požadovaných podkladů. Pokud některý dokument není čitelný nebo úplný, kontaktujeme vás s žádostí o nový.

Musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Ano. Výběry posíláme na stejnou platební metodu, ze které byl vklad proveden. Je to bezpečnostní opatření proti praní peněz, které platí pro všechny hráče bez výjimky.

Co se stane s mými penězi, když ověření nedokončím?

Výběry zůstanou zablokované. Pokud ověření nedokončíte ani po výzvách, účet pozastavíme a zůstatek vrátíme na původní zdroj vložení. O postupu vás vždy předem informujeme e-mailem.